MFSA

Управление финансовых услуг Мальты (Malta Financial Services Authority) – это единственный регулятор, который осуществляет контроль за работой банковских структур, финансовых и платежных учреждений, страховых компаний, инвестиционных организаций, пенсионных схем и фирм по доверительному управлению в финансовом секторе государства. Также надзорный орган оказывает услуги по разрешению споров между потребителями и участниками рынка. С 2018 года в компетенцию Управления входит регулирование виртуальных активов. Вид главной страницы официального сайта mfsa.mt представлен ниже на скриншоте. 

Свою работу MFSA ведет с 2002 года после принятия соответствующего Закона об управлении финансовых услуг Мальты. В основные обязанности регулятора входит защита потребителей, обеспечение целостности финансовых рынков и финансовой стабильности. Для реализации поставленных целей Управление тесно сотрудничает с международными и местными учреждениями.

За работой Malta Financial Services Authority следит Совет управляющих, который следует руководящим принципам политики, установленным правительством. Также в обязанности Совета входит консультирование государственных органов по вопросам, которые касаются развития и регулирования финансового сектора. Членов Совета определяет премьер-министр на срок не более 5-ти лет. 

Регулятор финансового рынка Мальты MFSA: задачи и особенности

Свои задачи и обязанности мальтийский регулятор осуществляет в несколько этапов:

• Авторизация. Этот этап считается важной частью общей системы надзора. При оценке заявки на авторизацию регулятор проверяет соответствует ли компания, которая хочет получить лицензию, критериям, установленным в соответствующем законодательстве.

• Надзор. Каждый лицензированный участник подвергается тщательному контролю. В рамках надзора MFSA создает нормативно-правовую документацию для обеспечения надлежащей защиты прав потребителей, утверждает определенный режим проверок, чтобы своевременно определять и устранять возникающие риски, а также создает операционный режим для усиления ответственности регулируемых лиц в отношении с клиентами. 

• Правоприменение. Контролирующий орган наделен рядом правоприменительных полномочий, которые он может применять в случае обнаружения нарушений в работе поставщика финансовых услуг. Речь идет о предупреждениях, отзыву полученной лицензии, наложению штрафов и т. д. 

• Финансовая стабильность. Данный аспект работы органа направлен на мониторинг надежности и стабильности финансовой системы с целью своевременного выявления очагов ее уязвимости. 

Также в обязанности регулятора входит информирование широкой общественности о важных событиях в регулируемом им секторе. 

Брокерская лицензия MFSA: как получить

Несмотря на офшорное расположение, финансовый регулятор Мальты отличается предъявлением достаточно жестких требований, которым должен соответствовать претендент на получение лицензии. Чтобы подать запрос на оформление разрешающего документа, компания должна выполнить следующие условия:

• пройти обязательную процедуру паспортизации, которая дает право на законное оказание услуг гражданам стран Евросоюза;

• открыть официальное представительство на территории Мальты;

• сотрудничать исключительно с контрагентами ЕС;

• создать счет в одном из мальтийских учреждений;

• осуществлять деятельность в соответствии с нормами Директивы MiFID;

• иметь уставной капитал от 730 тысяч евро. 

В среднем, процесс рассмотрения заявок на получение документа занимает 3 месяца 

После оформления лицензии все компании оплачивают ежегодный взнос в размере 5 тысяч евро и проходят регулярные аудиторские проверки на предмет соответствия работы установленным нормам. В случае выявленных нарушений регулятор вправе предпринять правоприменительные меры. 

Выводы о регуляторе брокеров Malta Financial Services Authority

Среди трейдеров и инвесторов финансовый регулятор Мальты пользуется средним уровнем доверия. Несмотря на жесткую процедуру аккредитации, надзорный орган не предоставляет никакой конкретики касательно действий, направленных на защиту прав потребителей и гарантий, на которые они могут претендовать в случае мошенничества со стороны лицензируемого участника финансовой системы.