BVIFSC

British Virgin Islands Financial Services Commission – Комиссия по финансовым услугам Британских Виргинских  островов, которая является самостоятельным контролирующим органом, осуществляющим надзорную деятельность за финансовыми посредниками на территории государства. Создан контролирующий орган в 2001 году на основании принятого законодательства. Презентационная страница официального сайта bvifsc.vg выглядит следующим образом. 

Согласно действующему закону, регулятор должен обеспечивать подотчетность, систематически отчитываясь перед премьер-министром, кабинетом государства и палатой собрания. Главой надзорного органа выступает Совет уполномоченных, который возглавляет директор и 4-6 его заместителей. Главная задача Совета заключается в разработке политики регулятора, а также контроле за ее выполнением и результатами. 

Регулятор финансового рынка Британских Виргинских островов BVIFSC: задачи и особенности

Миссия контролирующего органа направлена на поддержание целостности государства и защиту экономических интересов территории. Для реализации поставленной задачи орган осуществляет защиту интересов населения и участников рынка, обеспечивает соответствие отрасли передовым методам и нормативным стандартам, а также способствует борьбе международного центра с преступностью, сохраняя конфиденциальность законных операций. 

К основным обязанностям офшорного финансового регулятора относятся:

• контроль периметра регулируемой деятельности, инициация и проведение принудительных мер против любого лица или компании, нарушающего законодательство государства;

• защита потребителей за счет гарантий добросовестного и профессионального исполнения лицензиатами их услуг в финансовом секторе;

• мониторинг и обнаружение финансовых нарушений с последующим содействием в их судебном расследовании;

• обеспечение подходящих и надлежащих нормативно-правовых условий для оказания компаниями подобающих услуг;

• повышение финансовой грамотности среди населения, информирование граждан о возможных рисках в финансовом секторе;

• консультирование правительства по вопросам практики надзора за участниками финансового сектора.

Еще одна цель финансового регулятора – содействовать развитию инновационных технологий в сфере финансовых услуг и поддерживать сотрудничество с контролирующими органами и местными властями за рубежом.  

Брокерская лицензия FSC: как получить

Требования к лицензиатам финансовый регулятор предъявляет достаточно жесткие, несмотря на офшорную юрисдикцию. Чтобы подать запрос на прохождение аккредитации, претендент должен соответствовать следующим условиям:

• достичь определенного уставного капитала;

• обеспечить защиту интересов пользователей в случае наступления определенных событий за счет денежных фондов (процедура страхования);

• открыть счет в надежном банке;

• предоставить финансовую отчетность;

• подготовить документацию со структурой фирмы и внутренней системой управления.

Заявки на получение документа рассматриваются в течение 20 дней. Полное оформление лицензии занимает 3-4 месяца. Также регулятор отличается низким уровнем налогообложения, что является дополнительным преимуществом для брокерских и инвестиционных компаний. 

После получения документа лицензиат должен вести финансовую отчетность, составлять и передавать комиссии годовые аудиторские отчеты. Проведение внеплановых проверок, как это происходит в других регулирующих организациях, в BVIFSC не предусмотрено. 

Выводы о регуляторе брокеров BVIFSC

Под регуляцией контролирующего органа находятся различные организации: банковские учреждения, страховые компании, инвестфонды, брокерские компании, консалтинговые фирмы, аналитические организации и другие поставщики услуг в финансовом секторе. Компенсационный фонд у регулятора отсутствует, что служит его недостатком на случай банкротства лицензиата. Также на сайте органа нет четко обозначенного алгоритма по защите прав потребителей. Именно поэтому уровень доверия инвесторов и трейдеров к British Virgin Islands Financial Services Commission ниже среднего.