Правовая помощь

Dubai Financial Services Authority (DFSA)

	971 (04) 362-15-00
	ОАЭ
	http://www.dfsa.ae
	не указана

Dubai Financial Services Authority позиционируется в качестве независимого регулятора финансовых услуг, которые предоставляются в Dubai International Financial Centre. Надзорная структура осуществляет контроль за финансовым сектором DIFC, а также обеспечивает соблюдение норм по борьбе с отмыванием средств. Официальный интернет ресурс организации поддерживает английский и арабский языки.

DFSA

«Финансовый регулятор Дубая» функционирует с 2004 года. Деятельность сотрудников и генерального директора надзорной организации контролируется советом, который назначается шейхом сроком на три года. Обычно совет собирается шесть раз в год. На момент написания обзора пост исполнительного директора принадлежит Яну Джонстону. DFSA осуществляет надзор за организациями, оказывающими банковские и кредитные услуги, инвестиционными фондами и брокерскими компаниями. С 2017 года надзорная организация выдает разрешения молодым компаниям на реализацию инновационных бизнес-идей и технологий. Центральный офис DFSA находится по следующему адресу: Level 13, West Wing, The Gate, DIFC, Дубай, ОАЭ. Связаться с представителями организации можно посредством онлайн-чата и телефонного номера.

Регулятор финансового рынка Дубая Dubai Financial Services Authority: задачи и особенности

«Финансовый регулятор Дубая» - надзорная структура, которая контролирует деятельность фирм, функционирующих в зоне свободной торговли. К числу задач, выполняемых DFSA, относятся следующие:

Регистрация юридических лиц, желающих функционировать в пределах Dubai International Financial Centre.
Выдача финансовым агентам соответствующих разрешений, позволяющих работать на мировых рынках.
Работа с исками, представленными подотчетными структурами, а также их контрагентами.
Контроль за выполнением соответствующих норм, препятствующих финансовым махинациям, а также финансированию структур, осуществляющих террористические акты.

Dubai Financial Services Authority осуществляет надзор над следующими компаниями: Amаna Cаpital, HоtForex, Saxо Bаnk и многими другими известными организациями.

Брокерская лицензия DFSA: как получить

Для того, что осуществлять брокерскую деятельность на территории Dubai International Financial Centre, финансовый посредник должен быть лицензирован «Финансовым регулятором Дубая». Соответствующее разрешение могут получить лишь те фирмы, у которых есть офис на территории страны. Далее агенту необходимо подать соответствующую заявку, приложив к ней юридическую документацию. Финансовый посредник в обязательном порядке должен представить меморандум и устав дилингового центра. Отметим, что DFSA – надзорная структура, которая руководствуется очень строгими нормами, следовательно, получить лицензию вышеупомянутого регулятора удается далеко не всем посредникам.

Выводы о регуляторе брокеров Dubai Financial Services Authority

Dubai Financial Services Authority – одна из самых известных надзорных организаций, которая неукоснительно соблюдает законодательные нормы, а в случае нарушений их подконтрольными организациями применяет штрафные санкции. Участники мировых рынков относят вышеупомянутый регулятор к числу авторитетных контролирующих организаций.

Часто задаваемые вопросы

Чтобы компания считалась легальной, она должна пройти процедуру регистрации. Надежные поставщики услуг публикуют скан-копии свидетельств у себя на сайте.

В свидетельстве должны быть зафиксированы наименование юридического лица, дата внесения в реестр, регистрационный номер, название государственного органа, печать, подпись уполномоченного лица.

Брокеры оказывают услуги согласно лицензиям. Любые компании, которые берут деньги в управление, тоже должны предъявлять разрешение. Уважение к клиенту — опубликовать фотокопию на сайте.

Атрибуты лицензии: название регулятора, вид деятельности лицензиата, номер документа, наименование юрлица, печать, подпись уполномоченного лица.

Компании получают разрешения на работу в государственных органах, а вместе с документом обретают надзор и регулирование.

Чарджбэк-компании не нуждаются в лицензиях. Хороший тон для сервиса по возврату средств — публикация фотографий и резюме юристов, которые предлагают свои услуги.

Не всякая компания, которая предлагает финансовые услуги, заслуживает доверия. Каждый день в интернете появляется около полусотни мошеннических сайтов.

Мошенники выдают себя в качестве брокеров, инвестиционных проектов и сервисов по возврату средств. Существуют простые способы отличить онлайн-аферистов от надежной компании.

Первое, что нужно делать при знакомстве с поставщиком услуг, — проверить данные. Сервисы Whois помогают уточнить возраст фирмы и сопоставить его с количеством клиентов и обслуживаемых счетов. Онлайн-реестры помогают проверить регистрационные данные и разрешения на оказание услуг. Надежные компании предоставляют документы в виде скан-копий и не избегают дополнительных вопросов.

Обязательного внимания заслуживают политики и соглашения. В этих файлах должны быть зафиксированы взаимные правила и ответственности, условия сотрудничества и комиссии согласно тарифу. Способ привлечение клиентов компанией тоже является важным индикатором. Надежные фирмы не совершают “холодные” звонки своим потенциальным клиентам.

На BACKFUND вы найдете справочные материалы, которые представляют главную информацию о компаниях. В блоге регулярно публикуются обзоры, которые разоблачают мошеннические организации.

В любое время вы можете заказать проверку брокера инвестпроекта или чарджбэк-компании и получить в свое распоряжение комплексное досье.

Согласно исследованию Customers 2020, 88% потенциальных клиентов считают отзывы ценным источником информации. Многие компании этим пользуются в своих целях.

Читая отзывы в интернете, важно разграничивать “черный” пиар, “накрутку” репутации и реальные мнения. Backfund модерирует отзывы и не допускает к публикации фальшь.

“Черный” пиар направлен на разрушение репутации компании. Как правило, с ним можно столкнуться на т. н. отзовиках. Нечестные администраторы публикуют пачками негативные отзывы, состоящие из нескольких слов. Они преследуют цель заработать.

Компании нередко “накручивают” свою репутацию до идеала. Они распространяют в интернете хвалебные отзывы. Это истории удачи, в которых нет ни одного “кривого” слова. Реальный клиент всегда находит “но” и высказывает его.

Еще один способ отличить “накрутку” репутации — проверить даты публикации положительных отзывов. Если вы наблюдаете группу хвалебных историй, опубликованную в течение одного периода, словам нельзя верить.

Реальные отзывы отражают характер пользователя и раскрывают уникальные детали сотрудничества. Такие отзывы могут содержать эмоджи, скобки, ошибки разного характера.

Самым безопасным платежным методом считается банковский перевод. Надежные компании пользуются только этим способом расчета.

Поставщики услуг должны предоставлять инструкцию по переводу денег. Эта инструкция содержит реквизиты юридического лица и шаги, которые нужно сделать для успешной операции.

Реквизиты состоят из набора данных: наименование предприятия, юридический адрес, координаты для корреспонденции, ИНН, КПП, ОГРН, расчетный счет, корреспондентский счет и БИК.

Клиентоориентированные компании помогают пошагово сделать перевод. Они предоставляют “дорожную карту” для операции онлайн со смартфона и офлайн в кассе банка.

Банковские переводы требуют ожидания. Может потребоваться до 5 рабочих дней для выполнения операции. Следует помнить о комиссионном сборе, который происходит по факту операции.

Надежные компании не принимают платежи в биткоине, эфириуме и других криптовалютах. Такие транзакции анонимны, и по этой причине их предпочитают сомнительные фирмы.

Также честные компании не принимают переводы на карточки физических лиц. Такие операции классифицируются как добровольная передача средств в личное пользование, а не плата за услуги. Будьте бдительны. Находите надежных поставщиков услуг в каталоге BACKFUND.

В интернете можно столкнуться с фейковой информацией. Неподготовленным пользователям сложно отличить правду от вымысла.

Десятки финансовых компаний, которые не способны выполнить свои обещания клиентам, ежедневно появляются на рынке. Они пользуются профессионально сделанными сайтами. Рекламируются в поисковой выдаче и социальных сетях.

Многие компании намеренно вводят пользователей в заблуждение. Они преувеличивают свой стаж и количество клиентов. Фальсифицируют данные о регистрации и регуляции. Предлагают услуги, которые заведомо не могут выполнить.

Более того, в интернете публикуются заказные отзывы и статьи. Потенциальные клиенты сталкиваются с “черным” пиаром и “накруткой” репутации. Оба маркетинговых приема мешают составить объективное мнение.

Черпайте достоверную и актуальную информацию на сайте BACKFUND. Находите брокеров, инвестиционные проекты и чарджбэк-компании. Читайте честные отзывы и делитесь своим мнением.

Независимые специалисты BACKFUND проводят бесплатные консультации. Вы можете заказать проверку любой компании споряжение комплексное досье. Это поможет вам предупредить финансовые потери.