BaFIN

Федеральное управление финансового надзора Германии (Federal Financial Supervisory Authority) действует в общественных интересах. Основная цель регулятора заключается в том, чтобы обеспечить должный уровень функционирования, стабильности и целостности финансовых рынков государства. Контролирующий орган прилагает все усилия, чтобы потребители могли доверять финансовой системе и были удовлетворены качеством предоставляемых услуг. Вид презентационной страницы официального сайта bafin.de представлен ниже на скриншоте. 

Регулятор BaFIN был создан в мае 2002 года в результате слияния трех компаний:

• Федерального управления банковского надзора;

• Федерального управления по надзору за ценными бумагами;

• Федерального управления по надзору за страхованием.

С 2018 года Federal Financial Supervisory Authority выполняет роль Национального органа по разрешению споров в Германии. 

BaFIN является частью федеральной администрации, поэтому юридически и технически контролируется Федеральным министерством финансов. Управляет регулятором Совет, который состоит из президента и главных исполнительных директоров. Все свои расходы надзорный орган покрывает за счет собственных доходов. Из федерального бюджета регулятор финансирование не получает. Обеспечение органа осуществляется за счет взносов от контролируемых организаций. 

Регулятор финансового рынка Германии BaFIN: задачи и особенности

Перед BaFIN, как интегрированным органом надзора за финансовым рынком Германии, поставлена задача, которая заключается в обеспечении надлежащего функционирования, стабильности и целостности финансовой системы страны и защите коллективных интересов пользователей. 

Чтобы обозначенная задача была выполнена максимально эффективно, перед собой регулятор сформировал 10 целей. Они направлены на:

• обеспечение стабильности и безопасности в финансовой системе за счет устойчивости контролируемых компаний в различных ситуациях, определяемых процентными ставками и рынком;

• контроль за операционной стабильностью технологических платформ организаций;

• выявление слабых компаний и фирм с проблемными бизнес-моделями, недостаточным управлением и неадекватными системами контроля с целью минимизации рисков для потребителей;

• предотвращение отмывания денег;

• защиту прав потребителей;

• установку эффективного одноуровневого процесса обеспечения соблюдения требований финансовой отчетности;

• обеспечение устойчивого развития;

• внедрение инновационных технологий;

• развитие методов работы и культуры надзора;

• предоставление специалистам и менеджерам равные возможности для карьерного роста. 

В случае, если клиент столкнулся с недобросовестным оказанием услуг со стороны контролируемой организации, он может подать жалобу непосредственно в саму компанию, в BaFIN и официальные органы по защите прав потребителей. На официальном сайте регулятора представлена детальная информация о порядке предоставления помощи различными центрами и подачи претензий в соответствующие инстанции. 

Брокерская лицензия «БаФИН»: как получить

Получение лицензии BaFIN – процедура достаточно кропотливая. Не каждый поставщик финансовых услуг может претендовать на прохождение аккредитации в данном органе. Чтобы иметь право на получение лицензии, претендент должен:

• подать заявление установленного образца на имя регулятора;

• предоставить внушительный пакет документов (программа лояльности, доказательства выполнения финансовых обязательств и профессионального соответствия);

• оплатить членский (гарантийный) взнос.

Если фирма соответствует всем обозначенным требованиям, регулятор выдает лицензию, осуществляя регулярные проверки с целью мониторинга соблюдения ею установленных норм и правил. В случае выявленных нарушений, на организацию может быть наложен штраф, а лицензия отозвана. 

Выводы о регуляторе брокеров Federal Financial Supervisory Authority

Среди трейдеров и инвесторов контролирующий орган пользуется высоким уровнем доверия. Связано это с внедрением жесткой системы лицензирования, что исключает вероятность получения документа мошенническими организациями. Также признанность финансового регулятора обусловлена должным уровнем контроля за деятельностью лицензированных компаний и наложением соответствующих санкций в случае нарушения прав и свобод потребителей.