
FINMA
+41 31 327 98 88 | |
Швейцария | |
https://www.finma.ch | |
info@finma.ch |
Swiss Financial Market Supervisory Authority – независимый регулятор финансовых рынков Швейцарии, который регулирует работу банков, финансовых установ, фирм по страхованию, схем коллективного инвестирования, а также организаций по управлению фондами и активами. Еще контролирующий орган отвечает за защиту страхователей, инвесторов, кредиторов и прочих потребителей финансовых услуг. Вид презентационной страницы официального веб-ресруса finma.ch представлен ниже на скриншоте.
Свою работу FINMA ведет с января 2009 года. Чтобы регулятор осуществлял эффективный надзор за финансовой деятельностью Швейцарии, парламент государства наделил его тремя ступенями независимости:
институциональной – регулятор создан как самостоятельная организация публичного права;
функциональной – политические власти страны не могут вмешиваться в работу органа и издавать директивы для выполнения им регулирующих функций;
финансовой – деятельность регулятора финансируется исключительно за счет сборов, который он взимает за надзорную деятельность с лицензиатов.
В структуру надзорного органа входит восемь подразделений. Стратегическим управлением надзорного органа занимается Совет директоров.
Регулятор финансового рынка Швейцарии FINMA: задачи и особенности
Главная задача регулятора заключается в защите потребителей и обеспечении эффективного функционирования финансовых рынков Швейцарии. Свои обязанности орган осуществляет в рамках авторизации, надзора, правоприменения и регулирования.
В ходе деятельности контролирующий орган выполняет ряд функций:
выдает лицензии поставщикам финансовых услуг, контролируя соблюдения ими надзорного законодательства (при этом комитет использует систематический подход, чтобы обеспечить надлежащий уровень честности, устойчивости и конкурентоспособности на рынке);
применяет меры для восстановления соблюдения законодательства лицензированными участниками (формирование административных процедур, проведение реструктуризации, банкротства и т. д.);
издает собственные постановления и циркуляры (в уполномоченных случаях);
делегирует часть надзорной работы аудиторским фирмам, а также назначает агентов для реализации поставленных задач в каждом конкретном случае;
ведет мониторинг ситуаций инсайдерской торговли и манипулирования финансовыми рынками;
способствует национальному сотрудничеству и представляет Швейцарию на мировой арене в качестве надежного центра по урегулированию финансовых рынков;
отвечает на запросы о помощи со стороны надзорных органов за рубежом.
Также в компетенцию контролирующего органа входит рассмотрение жалоб от потребителей. Претензии и доказательства нарушений со стороны аккредитованного участника рынка пользователи могут подать через специальную форму на сайте регулятора.
Брокерская лицензия «Финма»: как получить
Требования к процедуре лицензирования у регулятора достаточно высокие. В первую очередь, претендент на получение разрешения должен иметь фактически действующий офис на территории Швейцарии и работать в строгом соответствии с законодательством государства.
Также для получения лицензии представитель финансового рынка должен:
заполнить заявление установленного образца;
предоставить пакет требуемой документации;
разработать документы, описав в них возможные риски для потребителей;
внести членский взнос.
В случае соблюдения претендентом юридических требований регулятор принимает положительное решение в выдаче лицензии. Все лицензируемые фирмы должны оплачивать ежегодный сбор для покрытия расходов за надзорную деятельность и беспрепятственно допускать представителей органа для осуществления регулярных аудиторских проверок.
Выводы о регуляторе брокеров FINMA
Под лицензированием финансового регулятора находится значительное количество брокерских и страховых компаний, коммерческих банков, дилинговых центров, инвестиционных организаций и прочих участников финансового рынка. Именно поэтому данный надзорный орган пользуется средним уровнем доверия среди трейдеров и инвесторов.
другие компании в этом разделе
Станьте первым, кто напишет отзыв
Расскажите правду о компании — воспользуйтесь формой выше.