ASIC

Australian Securities & Investments Commissions представляет собой интегрированную комиссию по ценным бумагам и инвестициям Австралии в области корпоративного права, рынков, финансовых услуг и потребительского кредита. ASIC – это независимый орган австралийского правительства, который осуществляет регулирование деятельности инвестиционных предприятий, дилерских центров, банковских учреждений, пенсионных фондов, страховых компаний и прочих представителей финансовых услуг. Также в сферу деятельности регулятора входит выдача лицензий на законное ведение бизнеса в той или иной нише. Вот так выглядит презентационная страница официального сайта asic.gov.au. 

Свою работу контролирующий орган ведет с 1998 года. Главная его задача – обеспечить всех австралийцев справедливой, сильной и эффективной финансовой системой. Для реализации поставленных целей представители органа используют различные регуляторные инструменты, которые позволяют достичь:

• изменений в поведении для урегулирования отношений между потребителем и поставщиком услуг;

• сбережения целостности финансовой системы за счет предупреждения и своевременного устранения неправомерных действий;

• сильного и инновационного развития финансовых отношений;

• контроля над своей финансовой жизнью потребителями. 

Выполнение обязанностей по внутреннему управлению, руководству и делегированию возлагается на комиссию (состоит из трех-восьми членов) и различные комитеты. 

Регулятор финансового рынка Австралии ASIC: задачи и особенности

Работа надзорного органа построена на двух приоритетах: внутренних и внешних. Внешние направлены на устранение наиболее значительных угроз и вреда в нормативно-правовой среде, внутренние – на укрепление операционных возможностей для эффективного выполнения поставленных задач. 

Согласно принятого закона о деятельности ASIC, задачи комитета регулятора направлены на:

• поддержание, облегчение и улучшение работы финансовой системы и ее субъектов;

• способствование уверенному и осознанному участию инвесторов и потребителей в финансовой системе;

• эффективное применение закона с минимальными процессуальными требованиями;

• получение, обработку и хранение полученной информации;

• публикацию данных о субъектах финансовой системы для информирования общественности;

• применение любых действий, необходимых для обеспечения соблюдения и исполнения законодательных норм.

Чтобы достичь максимальных результатов в своей надзорной деятельности, контролирующий орган сотрудничает с правоохранительными органами, зарубежными регуляторами и международными организациями. При этом представители комитета регулярно отправляют и получают запросы в отношении расследований, делегирования, комплексных проверок и прочих направлений работы поставщиков финансовых услуг. 

Брокерская лицензия ASIC: как получить

Для оформления разрешающего документа претендент должен соответствовать ряду требований. Среди них:

• увеличение уставного капитала до $1 млн долларов;

• назначение в качестве руководящих лиц сотрудников, которые обладают определенными навыками и опытом работы в финансовой сфере;

• организация обучающих курсов для персонала;

• внедрение и настройка системы по управлению рисками;

• использование программного обеспечения, разработанного на основе передовых методик;

• умение оперативно устранять спорные моменты, конфликтные ситуации. 

После получения документа компания обязана проходить регулярные проверки и работать в строгом соблюдении установленным стандартам. В случае обнаружения нарушений, регулятор вправе применить соответствующие меры наказания (приостановить работу компании, отозвать лицензию, начислить штраф и т. д.). 

Выводы о регуляторе брокеров Australian Securities & Investments Commissions

Данный контролирующий орган применяет одни из наиболее высоких штрафов за несоблюдение надзорных требований. Об авторитетности лицензии финансового регулятора говорит минимальный объем уставного капитала для права получения документа. Из этого можно сделать вывод, что если компания регулируется Australian Securities & Investments Commissions, можно с большой долей вероятности утверждать о ее надежности и платежеспособности.