Многим знакома ситуация, когда финансовый посредник или инвестиционный проект оказался настолько ненадежным, что это повлекло за собой существенные потери. Также многим, к сожалению, не понаслышке известно какого стать жертвой лжеброкера, когда вложенные средства стали приобретением мошенников. Однако мало кто задумывается, что на этом опасности для оставшихся средств не заканчиваются. Ведь существует немало фейковых компаний и фирм, которые наживаются на стремлении человека вернуть свои деньги. Именно о паре таких компаний и их методе обмана мы поговорим в данной статье.
Задействованные мошеннические компании
Схема обмана, где задействован чарджбэк, всегда начинается с контакта между потенциальной жертвой и подставным юристом или представителем некой компании, которая якобы может помочь с возвратом средств. Стоит подчеркнуть, что такие компании и юридические фирмы действительно существуют, но также есть большое количество самозванцев, которые заманивают людей с помощью рекламы.
В данном случае ничего не подозревающего человека перенаправляют на портал SDC Bank (Sahebrao Deshmukh Co-op. Bank Ltd), а в процессе и на сайт Transfer Processing Ltd. Первый является сайтом-подделкой реального индийского банка, который существовал в данном виде до 2023 года. С того года и в дальнейшем кредитная организация перестала оказывать услуги под данным именем, так как совершила слияние с другим банком. Мошенник использует для обмана данные домены:
- e-sdcbank.com;
- my.e-sdcbank.com.
Второй ресурс под названием Transfer Processing Ltd ничем не примечателен и выступает в качестве платежной системы для предполагаемого возврата средств. Сайт с доменом transfer-processing.ltd не сообщает никаких деталей о самой компании и не содержит даже логотипа, что можно воспринимать как отдельный красный флаг. Для усыпления бдительности на единственной доступной странице опубликованы обещания квалифицированного обслуживания, а также перечень якобы партнеров, среди которых есть Binance, Bitbucket, Poloniex, CoinMarketCap и CoinDesk. Разумеется, без каких-либо подтверждений.
В реальности этот ресурс является стандартной мошеннической площадкой, которую используют для введения человека в заблуждение.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: «Гарантированные подарки РФ» — лотерея-лохотрон или реальным способ заработка?
В чем суть чарджбэк-обмана
Как уже упоминалось, главной целью подобных мошенников являются трейдеры или инвесторы, которые недавно стали жертвами обмана со стороны других псевдокомпаний. При наличии собственных источников информации фейковые юристы или «представители» чарджбэк компаний могут сами написать пострадавшим с предложением помочь в возврате средств. Но также бывают и другие случаи, когда потенциальные жертвы сталкиваются с рекламой и по ошибке сами обращаются не в ту компанию.
В свою очередь мошенники убеждают, что вернуть деньги можно через SDC Bank и предлагают перейти на вышеупомянутый веб-ресурс. Там новоиспеченному клиенту открывают некий транзитный счет для операций с цифровыми активами, но с определенным условием. Несмотря на то, что разрешается проводить транзакции в любом объеме, есть риск возникновения курсовой разницы. Это возможно, если единовременный платеж превышает 0,2 BTC.
Через время человеку сообщают, что на его транзитный счет пришли утерянные деньги в вице цифровой валюты. Но так как поступившая сумма больше 0,2 BTC, естественно появляется та самая курсовая разница. В связи с этим, а также «нарушением правил зачисления и нестабильным курсом биткоинов», для конвертации в USD или EUR от пользователя требуют заплатить разницу в размере 3% от суммы на счету. На оплату данной комиссии дается всего 48 часов. В противном случае запрашиваемый процент будет повышаться на неопределенную сумму из-за роста цены на биткоин.
Однако даже после выполнения данных условий пользователь не получает свою выплату. Вместо этого ему внезапно приходит письмо от «валютного контроля Российской Федерации», где сообщается, что с него причитается налог в размере 10% от полученной суммы. В качестве подтверждения, что деньги действительно в процессе перевода, в письме также приводится ссылка на упомянутый платежный сервис Transfer Processing Ltd.
На нем каждый отдельный пользователь видит страницу с якобы обрабатываемой транзакцией в реальном времени. В качестве отправителя значится SDC Bank, а получателя — клиент. Над представленной информацией действует зацикленная анимация, которая говорит о реальности процесса. Подобный прием направлен на усыпление бдительности и внушение уверенности, что деньги скоро придут. Однако это только картинка, которая не имеет ничего общего с действительностью.
Но даже после оплаты налога платеж все равно не приходит. Данная описанная схема не является полной, так как следующая за этим часть может разниться от случая к случаю. Имитатор банка или другие подставные лица каждый раз находят новые причины задержать выплату и потребовать депозит. Деньги могут вытянуть за что угодно: начиная от открытия нового обязательного счета и заканчивая апостилем. Длиться это будет до тех пор, пока клиент не оставит попытки получить свои деньги или у него не закончатся собственные средства. Итог всегда один: обещанная транзакция не происходит, а аферисты скрываются с деньгами.
Отзывы бывших клиентов мошенников
Как сообщают читатели проекта, общение со всеми участниками происходило либо в формате электронной переписки либо через «персонального русскоязычного специалиста Банка», чьи консультации входили в перечень основных услуг. После создания счета клиентам предлагалось предоставить номер телефона и логин в программе Teams для дальнейшей связи.
Также из открытых источников известно о других ситуациях, когда повод для подозрения появлялся почти сразу. В частности, это касается тех случаев, когда пользователи сами находили мошенников через рекламу бесплатной консультации. «Представители» юридической фирмы могли провести консультацию, создать впечатление опытной компании, для которой возврат средств не представляет проблем. Потенциальная жертва может даже подписать контракт на предоставление услуг. И только после этого ее направят или настоятельно порекомендуют создать счет или арендовать кошелек в SDC Bank.
Однако во время общения с кредитной организацией оказывалось, что оформление аккаунта стоит больших денег: несколько десятков тысяч рублей или несколько сотен долларов. При этом фейковый юрист может настаивать, что деньги уже у него, остается только выполнить условия. Однако следование подобным инструкциям приведет к аналогичному результату.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Портал tehnoobzor.com: что скрывается за невинными обзорами девайсов
Другие банки-клоны и мошеннические ресурсы
Стоит также упомянуть, что помимо таких мошеннических ресурсов как SDC Bank, есть большое количество других банков-клонов, которые занимаются подобным обманом. Несмотря на регулярное обнаружение и блокировки уполномоченными структурами, подобные сайты появляются все время. Среди них можно выделить несколько отдельных представителей. К примеру:
- The Kurmanchal Nagar Sahkari Bank Ltd с доменом digital-kurmanchalbank.com;
- The Greater Bombay Co-operative Bank Limited (e-greater.com);
- Yamagata Bank с актуальным доменом digital-yamagatab.com;
- Nagpur Nagarik Sahakari Bank LTD по адресу e-nnsb.com;
- Vidharbha Konkan Gramin Bank (digital-vkgb.com) и т.д.
Все эти веб-ресурсы являются имитаторами других зачастую уже не действующих банков и пользуются их хорошей репутацией. Поэтому прежде чем связываться с каким-либо малознакомым банком, сперва следует убедиться в действительности его веб-сайта и соответствии доменов, а также проверить текущий статус самой организации. Помимо этого, следует обращать внимание на то, с какими сервисами сотрудничает банк.
Заключение
Как известно, мошенники могут подстерегать в самых неожиданных местах. С помощью особых навыков социальной инженерии они ловко пользуются уязвимостью человека и заставляют довериться им без сомнения. И даже те компании, которые позиционируют себя как спасатели для пострадавших от действий жуликов, могут оказаться ничуть не лучше, а то и хуже.
Чтобы не стать жертвой подобных аферистов, необходимо всегда сохранять бдительность и не совершать поспешных действий. По возможности проверять всю имеющуюся информацию и делиться ею с окружающими. Как и этой статьей делитесь в социальных сетях, чтобы больше людей были в курсе данной схемы обмана с чарджбэком.
