С каждым днем в сети появляется все больше и больше брокеров. При этом подавляющее их количество представлено мошенниками, которые обманным путем привлекают внимание потенциальных жертв и разводят их на деньги с целью собственной наживы. Особенно недобросовестные компании опасны для новичков, которые не знают, как отличить реального поставщика услуг от самозванца, поэтому охотно ведутся на все уговоры аферистов. Но даже опытные трейдеры не застрахованы от попадания в финансовую аферу, так как мошенники научились неплохо маскироваться под солидных биржевиков.
Попасть на уловки мошенников может каждый. От подобных ошибок не застрахован никто. Для обманутых трейдеров актуальным и насущным становится вопрос: «Можно ли вернуть деньги от брокера и что для этого нужно делать?» Сегодняшняя публикация будет посвящена теме возврата средств от брокеров-мошенников и рассмотрению наиболее популярных способов для компенсации украденных инвестиций.
Как понять, что брокер мошенник?
Мошеннические компании появляются под одной простой причине – нажиться за счет вложений доверчивых и наивных пользователей. Для достижения поставленных целей они пользуются всевозможными способами и манипуляции. Далее мы разберем наиболее популярные методы обмана, которые позволяют аферистам воровать и присваивать клиентские деньги:
- заключение убыточных сделок от имени клиента для слива депозитных средств – как правило, для этого жулики пользуются установленными программами удаленного доступа;
- вывод первой незначительной суммы – таким образом мошенники убеждают трейдера в платежеспособности системы и разводят на более крупное пополнение;
- проведение финансовых операций с применением криптовалютных кошельков, чтобы сделать невозможным проведение процедуры чарджбэка;
- имитация успешных и прибыльных торгов на подконтрольной, манипулируемой платформе – реальных сделок и торговли не происходит, жулики создают видимость профитного трейдинга с целью развода на повторные инвестиции;
- навязывание трейдерам услуг персонального аналитика/менеджера – такие «специалисты» лишают пользователей денег в ходе доверительного управления активами или путем предоставления убыточных торговых сигналов;
- отказ в выводе средств по причине проверок безопасности и документов для верификации учетных записей – как показывает практика, подобные проверки никогда не заканчиваются;
- блокировка аккаунта клиента, обвинив его в нарушении правил использования платформы, незаконном заработке или мошенничестве;
- постоянные требования внесения дополнительных платежей для оплаты несуществующих налогов, комиссий, страховок и прочих сборов;
- необходимость привлечения доверенного лица (бенефициара) для получения одобрения на вывод денег;
- подтверждение заявки на снятие средств со списанием финансов с депозита – обман заключается в том, что на указанные клиентом реквизиты деньги так и не поступают.
Аферисты постоянно пополняют запасы своих мошеннических приемов, применяя их как под отдельности, так в определенных комбинациях. Вернуть деньги от брокера-мошенника реально. Главное действовать правильно, продуманно и взвешенно.
Брокер не выводит деньги: первые шаги для возврата денежных средств
Как только вы поняли, что стали жертвой мошенничества, а брокер отказывается выводить деньги, не стоит паниковать. Существует определенный алгоритм действий, следование которому поможет грамотно подготовиться к процедуре возврата средств.
Отказ от дальнейшего сотрудничества с мошенниками
Следует понимать, что аферисты готовы пойти на любые уловки и ухищрения, лишь бы не дать клиенту ничего вывести и развести его на дополнительные денежные средства. При любых вымогательствах внесения дополнительных платежей, якобы для получения доступа к функции снятия денег, не стоит на них вестись. Следование требованиям жуликов приведет лишь к еще большим финансовым потерям. Также нужно учитывать, что те же жулики могут писать со сторонних аккаунтов, предлагая помощь в возврате хищенных инвестиций. По факту, это лжеюристы, которые предлагают свои услуги без предоплат. Под предлогом уплаты различных сборов они повторно разводят обманутого клиента, лишая его денежных средств.
Сбор доказательств мошенничества
Обманутому трейдеру следует собрать, все что у него есть в подтверждение мошеннических действий брокера – скриншоты переписок, примеры договоров, записи телефонных разговоров и т. д. Имеющиеся бланки следует нотариально заверить, чтобы они были официальными. Именно от полноты документов и правильного их оформления во многом будет зависеть успех возврата денег.
Оформление выписки с банка
Чтобы получить данные о перечисленных деньгах, нужно оформить специальную банковскую выписку (в случае, если деньги были переведены с карты или переводом с расчетного счета). Для получения документа необходимо обратиться в отделение банка с паспортом. Также выписку можно оформить в мобильном приложении самостоятельно, не посещая офис учреждения.
Имея на руках определенные доказательства и все факты относительно мошенничества со стороны посредника, можно обращаться в соответствующие инстанции, чтобы вернуть деньги от брокера.
Возврат денег от брокера-мошенника – куда обращаться
Есть несколько структур, в которые может обратиться обманутый клиент, столкнувшись с невозвожмоостью вывода денежных средств от недобросовестного брокера.
Банк
В банке клиент вправе инициировать процедуру чарджбэка, которая заключается в оспаривании платежа с целью возврата переведенных средств. Подавать заявление нужно в банковское учреждение, в котором открыта карта или расчетный счет. Сделать это нужно в течение 45 дней с момента проведения транзакции. В некоторых случаях, процедура чарджбэка может быть инициирована позднее. Требования к оформлению заявления следующие:
- обоснование необходимости возврата денежных средств с детальным описанием дела;
- указание контактных данных, номера карты или банковского счета;
- прикрепление копий документов, подтверждающих личность заявителя;
- добавления пакета документации, подтверждающей факт мошенничества брокера.
Если у заявителя есть решения других инстанций их также можно прикрепить к заявлению, как доказательство проделанной работы. В среднем, рассмотрение заявлений банком составляет от 30 до 160 дней. В случае положительного решения деньги возвращаются на те же реквизиты, что использовались для перевода средств брокеру-мошеннику.
Полиция
В случае хищения инвестиций можно обратиться в ближайшее отделение полиции по месту жительства и подать заявление по факту мошенничества. При этом важно предоставить детальную информацию о том, как деньги были переведены недобросовестной компании. Также нужно сообщить, если аферисты продолжают и дальше вымогать деньги, угрожать и манипулировать инвестициями. В заявлении следует оставить свои контакты, а к документу приложить все имеющиеся доказательства мошеннической работы брокера.
Прокуратура
Если обращение в полицию не дало никакого результата, можно подать заявление в прокуратуру. Обращаться можно в любое отделение, независимо от места регистрации и проживания. Определенных требований относительно составления документа нет. Главное, чтобы были учтены детали дела и изложена необходимая информация. Если решение будет принято в пользу заявителя, сотрудники прокуратуры возбудят уголовное дело.
Центральный банк РФ
Результат от обращения к главному регулятору Российской Федерации будет только в том случае, если брокер имеет официальную регистрацию на территории страны и получил лицензию на право легального предоставления брокерских услуг. Подав жалобу на лицензированного посредника, Центробанк РФ может лишить его разрешительного документа и компенсировать убытки. Однако, подобные случаи встречаются крайне редко. Как правило, брокеры-мошенники работают под липовыми лицензиями или вовсе без них, лишь имитируя работу законных поставщиков финансовых услуг.
Вернуть деньги от брокера-мошенника можно. Но нужно быть готовым к тому, что все может пойти не так легко и гладко. В любом случае нужно набраться терпения и действовать согласно утвержденным правилам.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Брокер не выводит деньги, просит какой-то код — это обман
Способы возврата средств от брокеров-мошенников
Если вышеперечисленные методы не помогли вернуть деньги от брокера, можно воспользоваться еще несколькими вариантами для возврата:
- обращение в суд для подачи искового заявления;
- международный арбитраж (подходит в том случае, если брокер-мошенник зарегистрирован за границей);
- коллективный иск – позволит увеличить шансы на успех и разделить оплату судебных издержек.
Отдельного внимания заслуживает такая возможность, как обращение к юристам по возврату денег от брокеров-мошенников. Как правило, работают они в специализированных юридических компаниях. Они обладают требуемыми знаниями и умениями в данной отрасли, что значительно увеличивает шансы на положительное решение вопроса. При этом следует быть крайне осторожными и внимательными. Под видом специалистов по чарджбэку, свою деятельность ведут лжеюристы. Именно поэтому к выбору юридической фирмы и специалиста для вывода средств от брокера нужно подойти ответственно и с умом. Доверчивость пользователей и вера в обещания вернуть деньги без предоплат и в короткие сроки может сыграть с ними злую шутку и стать причиной повторных финансовых потерь. Доверять нужно лишь проверенным и легальным компаниям по возврату средств от брокеров, у которых есть требуемые документы и разрешения для ведения легальной деятельности.
Возврат денег от брокера с помощью процедуры чарджбэк
Процедура chargeback заключается в возможности возврата средств посредством возвратного платежа по Международной платежной системе (МПС). Проведение чарджбэка сводится к следующим этапам:
- подача заявления для запуска процедуры отмены произведенной транзакции в банк-эмитент;
- регистрация заявления и передача данных в МПС с требованием о взыскании определенной суммы денежных средств со счета брокера;
- информирование банка-эквайера международной платежной системой о состоянии дела (в спорных ситуациях именно она проводит арбитражное разбирательство и принимает решение по чарджбэку);
- направление запроса поставщику услуг с целью получения объяснений относительно полученного заявления;
- принятие решения об удовлетворении запроса или отказе в возврате средств (на основании полученных комментариев от брокера).
Если обманутый клиент предоставляет документы и доказательства, которые на 100% подтверждают факт мошенничества со стороны посредника, а брокер при этом игнорирует запросы МПС, взыскание требуемой суммы осуществляется принудительно. Если брокера признают виновным, он должен возместить все расходы, связанные с проведением чарджбэка (штраф, комиссия, конвертация валют и т. д.). В случае отказа в возврате средств, заявитель уплачивает компенсацию за рассмотрение дела.
Подать заявление на запуск процедуры чарджбэка может как владелец карты лично, так и третье лицо, которое будет действовать в его интересах на основании нотариально заверенной доверенности. Прием заявлений от граждан – это обязанность банка. Не принять их он не имеет права. В случае нарушения установленных правил, на банковское учреждение могут быть наложены определенные санкции, поэтому его сотрудники должны действовать согласно требованиям и условиям МПС. Однако есть случаи, когда заявление от клиента не может быть принято – нарушение сроков подачи документа, неправильное оформление иска и недостаточная доказательная база.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Какие схемы обмана используют мошеннические чарджбэк-сервисы?
К числу наиболее частых причин для запуска процедуры чарджбэка относятся:
- двойное или необоснованно увеличенное списание средств с карты;
- перевод денег третьим лицом без согласия и ведома владельца;
- проведение платежа, не подтвержденного с помощью СМС;
- отказ в оказании оплаченной услуги.
Если в процессе разбирательства выясняется, что заявитель сам виноват в проблеме возврата средств, в проведении чарджбэка отказывают (ошибочные переводы, осознанный перевод средств сторонним лицам и пр.).
Инициировать процедуру чарджбэка можно как самому, так и при помощи компетентных специалистов. Самостоятельные попытки вернуть деньги от брокера могут не дать ожидаемого эффекта, так как это специфическая процедура, со своими тонкостями и особенностями. Лучше всего с ней справятся сотрудники специализированных компаний, имеющие определенный опыт в проведении чарджбэка.
Как самому вернуть деньги от брокера мошенника: сложности возврата и «подводные камни»
Самостоятельный возврат денег от брокера достаточно сложная процедура, которая требует не только сил и времени, но и специальных знаний, умений. В интернете можно найти массу публикаций о том, как вернуть деньги от брокера-мошенника и пошаговых инструкций относительно действий обманутых трейдеров.
Проблема в том, что на практике все может оказаться далеко не так радужно и эффективно. И на это есть несколько причин:
- человеку банально не хватает умений и знаний для правильного и грамотного составления заявлений, подготовки документов;
- банковские работники понимают, что люди попросту не знают всех тонкостей возврата, поэтому не хотят брать на себя лишние обязательства, предоставляя заявителю стандартные отмазки;
- из-за своей неопытности и доверчивости человек попадает на очередных мошенников, которые под видом опытных юристов предлагают оперативный возврат денег от брокера.
Все подобного рода действия снижают шансы на успешное решение проблемы и даже могут стать причиной дополнительных затрат, финансовых потерь. Чтобы увеличить вероятность возврата денежных средств от брокера и сохранить свой капитал, лучше воспользоваться услугами профессиональных юристов.
Заключение
Если брокер украл деньги и вы не можете их вернуть, не стоит опускать руки и отчаиваться. Обратитесь к компетентным специалистам с опытом работы в решении вопросов по возврату денег от брокеров-мошенников. Они проанализируют сложившуюся ситуацию, разработают оптимальный план действий, помогут в составлении заявлений и подготовке требуемых документов. Только при своевременном обращении за помощью к юристам и грамотном подходе к процедуре возврата средств можно добиться успеха и вернуть деньги в полном объеме.
