Правовая помощь

FCA

	+44 207 066 1000; 0300 500 0597
	Великобритания
	https://www.fca.org.uk
	handbook.feedback@fca.org.uk

Financial Conduct Authority – Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании, которое осуществляет контроль за деятельностью более 50 000 компаний на территории государства. Основная цель создания надзорного органа направлена на защиту и укрепление целостности финансовой системы страны, а также обеспечение эффективности и надежности рынков. Главная страница официального сайта fca.org.uk выглядит следующим образом.

FCA

Свою работу регулятор осуществляет с апреля 2013 года, возложив на себя обязанности по управлению и пруденциальному регулированию финансовых рынков. Главный офис органа находится в Лондоне. Также у FCA есть представители в Эдинбурге, Белфасте и Кардиффе. Управление Великобритании является независимым государственным органом, который финансируется за счет сборов с регулируемых компаний.

Регулятор финансового рынка Великобритании FCA: задачи и особенности

Стратегической целью регулятора является обеспечение эффективного функционирования финансовых рынков. Работа контролирующего органа направлена на поддержание здоровой и успешной финансовой системы, в которой компании смогли бы вести успешный и конкурентоспособный бизнес, а потребители доверять открытым и прозрачным рынкам.

Перед Financial Conduct Authority стоит три главных цели:

защита потребителей от недобросовестного поведения;
обеспечение целостности финансовой системы Великобритании;
организация эффективной конкуренции в интересах потребителей.

В процессе осуществления надзора за финансовыми компаниями регулятор использует такие инструменты, как аттестации, отзывы квалифицированных специалистов и тематические обзоры. Для эффективного использования регуляторных инструментов орган задействует определенную систему принятия решений. В целях достижения поставленных задач регулятор сотрудничает с группами потребителей, торговыми ассоциациями, профессиональными организациями, регулирующими органами и международными партнерами.

В своей работе регулятор использует различные правоприменительные меры: уголовные, гражданские и нормативные. Для защиты прав потребителя и восстановления должного уровня обслуживания FCA имеет право:

отозвать выданное разрешение;
наложить запрет на предоставление услуг;
отстранить компанию от регулируемой деятельности;
наложить штрафные санкции;
сделать публичное объявление о начале дисциплинарного взыскания;
обратиться в суд за судебными запретами;
возбудить уголовное дело и т. д.

На своем сайте регулятор публикует информацию об организациях, которые ведут незаконный бизнес, предупреждая потребителей о мошеннических действиях поставщиков финансовых услуг.

Для продвижения эффективной конкуренции представители органа исследуют рынки, выявляют проблемы и предпринимают всевозможные шаги для их устранения. Все данные о проделанной работе надзорный орган отображает в годовом отчете, достигнутых результатах и показателях.

Брокерская лицензия FCA: как получить

Чтобы получить лицензию на ведение финансовой деятельности, фирме или частному лицу нужно авторизоваться или зарегистрироваться в Управлении. Заявки на авторизацию подаются через онлайн-систему Connect после регистрации. Порядок авторизации для компаний разного вида деятельности опубликован на официальном сайте регулятора.

Разрешение выдается только в случае, если претендент соответствует всем заявленным требованиям. После оформления документа компания должна работать согласно установленным правилам, предоставлять финансовые отчеты, поддерживать капитал на должном уровне и проводить регулярные аудиторские проверки. В случае нарушения обозначенных стандартов, регулятор вправе предпринять соответствующие правоприменительные решения.

Выводы о регуляторе брокеров Financial Conduct Authority

За счет своего авторитета финансовый регулятор Великобритании пользуется немалой популярностью среди инвестиционных и брокерских компаний. Многие трейдеры и инвесторы доверяют поставщикам финансовых услуг, которые в состоянии подтвердить факт своего лицензирования со стороны FCA.

Часто задаваемые вопросы

Чтобы компания считалась легальной, она должна пройти процедуру регистрации. Надежные поставщики услуг публикуют скан-копии свидетельств у себя на сайте.

В свидетельстве должны быть зафиксированы наименование юридического лица, дата внесения в реестр, регистрационный номер, название государственного органа, печать, подпись уполномоченного лица.

Брокеры оказывают услуги согласно лицензиям. Любые компании, которые берут деньги в управление, тоже должны предъявлять разрешение. Уважение к клиенту — опубликовать фотокопию на сайте.

Атрибуты лицензии: название регулятора, вид деятельности лицензиата, номер документа, наименование юрлица, печать, подпись уполномоченного лица.

Компании получают разрешения на работу в государственных органах, а вместе с документом обретают надзор и регулирование.

Чарджбэк-компании не нуждаются в лицензиях. Хороший тон для сервиса по возврату средств — публикация фотографий и резюме юристов, которые предлагают свои услуги.

Не всякая компания, которая предлагает финансовые услуги, заслуживает доверия. Каждый день в интернете появляется около полусотни мошеннических сайтов.

Мошенники выдают себя в качестве брокеров, инвестиционных проектов и сервисов по возврату средств. Существуют простые способы отличить онлайн-аферистов от надежной компании.

Первое, что нужно делать при знакомстве с поставщиком услуг, — проверить данные. Сервисы Whois помогают уточнить возраст фирмы и сопоставить его с количеством клиентов и обслуживаемых счетов. Онлайн-реестры помогают проверить регистрационные данные и разрешения на оказание услуг. Надежные компании предоставляют документы в виде скан-копий и не избегают дополнительных вопросов.

Обязательного внимания заслуживают политики и соглашения. В этих файлах должны быть зафиксированы взаимные правила и ответственности, условия сотрудничества и комиссии согласно тарифу. Способ привлечение клиентов компанией тоже является важным индикатором. Надежные фирмы не совершают “холодные” звонки своим потенциальным клиентам.

На BACKFUND вы найдете справочные материалы, которые представляют главную информацию о компаниях. В блоге регулярно публикуются обзоры, которые разоблачают мошеннические организации.

В любое время вы можете заказать проверку брокера инвестпроекта или чарджбэк-компании и получить в свое распоряжение комплексное досье.

Согласно исследованию Customers 2020, 88% потенциальных клиентов считают отзывы ценным источником информации. Многие компании этим пользуются в своих целях.

Читая отзывы в интернете, важно разграничивать “черный” пиар, “накрутку” репутации и реальные мнения. Backfund модерирует отзывы и не допускает к публикации фальшь.

“Черный” пиар направлен на разрушение репутации компании. Как правило, с ним можно столкнуться на т. н. отзовиках. Нечестные администраторы публикуют пачками негативные отзывы, состоящие из нескольких слов. Они преследуют цель заработать.

Компании нередко “накручивают” свою репутацию до идеала. Они распространяют в интернете хвалебные отзывы. Это истории удачи, в которых нет ни одного “кривого” слова. Реальный клиент всегда находит “но” и высказывает его.

Еще один способ отличить “накрутку” репутации — проверить даты публикации положительных отзывов. Если вы наблюдаете группу хвалебных историй, опубликованную в течение одного периода, словам нельзя верить.

Реальные отзывы отражают характер пользователя и раскрывают уникальные детали сотрудничества. Такие отзывы могут содержать эмоджи, скобки, ошибки разного характера.

Самым безопасным платежным методом считается банковский перевод. Надежные компании пользуются только этим способом расчета.

Поставщики услуг должны предоставлять инструкцию по переводу денег. Эта инструкция содержит реквизиты юридического лица и шаги, которые нужно сделать для успешной операции.

Реквизиты состоят из набора данных: наименование предприятия, юридический адрес, координаты для корреспонденции, ИНН, КПП, ОГРН, расчетный счет, корреспондентский счет и БИК.

Клиентоориентированные компании помогают пошагово сделать перевод. Они предоставляют “дорожную карту” для операции онлайн со смартфона и офлайн в кассе банка.

Банковские переводы требуют ожидания. Может потребоваться до 5 рабочих дней для выполнения операции. Следует помнить о комиссионном сборе, который происходит по факту операции.

Надежные компании не принимают платежи в биткоине, эфириуме и других криптовалютах. Такие транзакции анонимны, и по этой причине их предпочитают сомнительные фирмы.

Также честные компании не принимают переводы на карточки физических лиц. Такие операции классифицируются как добровольная передача средств в личное пользование, а не плата за услуги. Будьте бдительны. Находите надежных поставщиков услуг в каталоге BACKFUND.

В интернете можно столкнуться с фейковой информацией. Неподготовленным пользователям сложно отличить правду от вымысла.

Десятки финансовых компаний, которые не способны выполнить свои обещания клиентам, ежедневно появляются на рынке. Они пользуются профессионально сделанными сайтами. Рекламируются в поисковой выдаче и социальных сетях.

Многие компании намеренно вводят пользователей в заблуждение. Они преувеличивают свой стаж и количество клиентов. Фальсифицируют данные о регистрации и регуляции. Предлагают услуги, которые заведомо не могут выполнить.

Более того, в интернете публикуются заказные отзывы и статьи. Потенциальные клиенты сталкиваются с “черным” пиаром и “накруткой” репутации. Оба маркетинговых приема мешают составить объективное мнение.

Черпайте достоверную и актуальную информацию на сайте BACKFUND. Находите брокеров, инвестиционные проекты и чарджбэк-компании. Читайте честные отзывы и делитесь своим мнением.

Независимые специалисты BACKFUND проводят бесплатные консультации. Вы можете заказать проверку любой компании споряжение комплексное досье. Это поможет вам предупредить финансовые потери.