FCA

Financial Conduct Authority – Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании, которое осуществляет контроль за деятельностью более 50 000 компаний на территории государства. Основная цель создания надзорного органа направлена на защиту и укрепление целостности финансовой системы страны, а также обеспечение эффективности и надежности рынков. Главная страница официального сайта fca.org.uk выглядит следующим образом. 

Свою работу регулятор осуществляет с апреля 2013 года, возложив на себя обязанности по управлению и пруденциальному регулированию финансовых рынков. Главный офис органа находится в Лондоне. Также у FCA есть представители в Эдинбурге, Белфасте и Кардиффе. Управление Великобритании является независимым государственным органом, который финансируется за счет сборов с регулируемых компаний. 

Регулятор финансового рынка Великобритании FCA: задачи и особенности

Стратегической целью регулятора является обеспечение эффективного функционирования финансовых рынков. Работа контролирующего органа направлена на поддержание здоровой и успешной финансовой системы, в которой компании смогли бы вести успешный и конкурентоспособный бизнес, а потребители доверять открытым и прозрачным рынкам. 

Перед Financial Conduct Authority стоит три главных цели:

• защита потребителей от недобросовестного поведения;

• обеспечение целостности финансовой системы Великобритании;

• организация эффективной конкуренции в интересах потребителей.

В процессе осуществления надзора за финансовыми компаниями регулятор использует такие инструменты, как аттестации, отзывы квалифицированных специалистов и тематические обзоры. Для эффективного использования регуляторных инструментов орган задействует определенную систему принятия решений. В целях достижения поставленных задач регулятор сотрудничает с группами потребителей, торговыми ассоциациями, профессиональными организациями, регулирующими органами и международными партнерами.    

В своей работе регулятор использует различные правоприменительные меры: уголовные, гражданские и нормативные. Для защиты прав потребителя и восстановления должного уровня обслуживания FCA имеет право:

• отозвать выданное разрешение;

• наложить запрет на предоставление услуг;

• отстранить компанию от регулируемой деятельности;

• наложить штрафные санкции;

• сделать публичное объявление о начале дисциплинарного взыскания;

• обратиться в суд за судебными запретами;

• возбудить уголовное дело и т. д.

На своем сайте регулятор публикует информацию об организациях, которые ведут незаконный бизнес, предупреждая потребителей о мошеннических действиях поставщиков финансовых услуг. 

Для продвижения эффективной конкуренции представители органа исследуют рынки, выявляют проблемы и предпринимают всевозможные шаги для их устранения. Все данные о проделанной работе надзорный орган отображает в годовом отчете, достигнутых результатах и показателях. 

Брокерская лицензия FCA: как получить

Чтобы получить лицензию на ведение финансовой деятельности, фирме или частному лицу нужно авторизоваться или зарегистрироваться в Управлении. Заявки на авторизацию подаются через онлайн-систему Connect после регистрации. Порядок авторизации для компаний разного вида деятельности опубликован на официальном сайте регулятора. 

Разрешение выдается только в случае, если претендент соответствует всем заявленным требованиям. После оформления документа компания должна работать согласно установленным правилам, предоставлять финансовые отчеты, поддерживать капитал на должном уровне и проводить регулярные аудиторские проверки. В случае нарушения обозначенных стандартов, регулятор вправе предпринять соответствующие правоприменительные решения. 

Выводы о регуляторе брокеров Financial Conduct Authority

За счет своего авторитета финансовый регулятор Великобритании пользуется немалой популярностью среди инвестиционных и брокерских компаний. Многие трейдеры и инвесторы доверяют поставщикам финансовых услуг, которые в состоянии подтвердить факт своего лицензирования со стороны FCA.