Черные брокеры (мошенники, выдающие себя за реальных финансовых посредников) регулярно обновляют свои схемы, добавляя к традиционным сценариям обмана новые элементы, позволяющие отнять у клиента еще больше денег. Еще недавно аккаунт пользователя просто блокировали без объяснения причин уже после первого депозита на торговой платформе, а сегодня аферисты добиваются 3-5 транзакций от одного клиента благодаря многоуровневым схемам «обработки» пользователей.
В 2025 году одним из наиболее популярных аргументов для принуждения трейдера к пополнению счета стали всевозможные коды и привлечение бенефициаров. Аферисты, пользуясь недостатком финансовой грамотности у россиян, требуют несуществующие комбинации символов для разблокировки вывода денег, но заработок клиентам так и не перечисляют, попутно изобретая новые термины и выставляя новые счета для оплаты.
Из этой статьи вы узнаете, какие коды требуют сотрудники брокеров и как понять, что вы доверились киберпреступнику под видом дилингового центра.
Налоговый код – разбор схемы мошенничества
Впервые информация о необходимости налогового кода поступает трейдеру при попытке вывода средств. Сотрудники брокера заявляют, что без комбинации заработок вывести невозможно, при этом объясняя, что код нужно было записать во время регистрации на платформе. Согласно отзывам трейдеров, его отсутствие нередко приводит к блокировке торгового счета.
В качестве решения проблемы человеку рекомендуют найти бенефициара, на баланс которого будут выведены деньги трейдера. На роль доверенного лица пользователи предлагают своих близких и друзей. Задача инвестора – уговорить человека оформить на себя кредит и перевести деньги на баланс у брокера для синхронизации счетов. После этого, согласно легенде, и сам трейдер, и его доверенное лицо смогут получить свои деньги.
На следующем этапе, когда бенефициар, уже перевел деньги, оказывается, что реквизиты введены неверно и счет опять заблокирован. Теперь клиенту необходимо искать новое доверенное лицо и полностью повторять процедуру.
Нередко вымышленный налоговый код высылают трейдеру по почте или в SMS-сообщении. При попытке его ввести у пользователя выпадает окно ошибки и счет также блокируется. И снова для решения вопроса требуется помощь бенефициара. То есть, все действия с налоговым кодом неизбежно приводят к тому, что инвестору приходится искать помощи на стороне и фактически подставлять своих близких.
Опираясь на отзывы обманутых пользователей, выходит, что некоторые из них приводили по 3-6 бенефициаров в систему, каждый из которых оформлял на себя кредит, чтобы пополнить счет для синхронизации. Деньги брокер так и не вернул.
Эксперты утверждают, что такого понятие как налоговый код, не существует. Аферисты используют его лишь для того, чтобы заставить своих клиентов привлекать новых жертв в свою схему.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Кто такие брокеры-мошенники? Как обманывают новичков
Что представляет собой промокод: описание метода обмана
Промокод – еще одна вариация мифической комбинации символов, без которой якобы деньги не вывести. Его брокеры также запрашивают в момент оформления заявок на вывод средств.
В пользовательском соглашении некоторых дилинговых центров несуществующий код прописан как обязательный атрибут вывода. Брокер акцентирует внимание на том, что компания может запросить его у клиента для подтверждения вывода.
Отсутствие этого кода открывает для финансового отдела брокера пространство для манипуляций. В этом случае компания оставляет за собой право требовать залоговую сумму за кэшаут в том размере, в котором она посчитает нужным.
В среднем за отсутствие промокода представители мошеннических дилинговых центров требуют порядка 20% от имеющейся на балансе суммы. Например, за вывод даже 1000 долларов, при наличии 10000 на торговом счету, с пользователя потребуют заплатить 2000.
Зачем брокеру код безопасности
Коды безопасности в мошеннических схемах черных брокеров используются как очередной повод заставить своего клиента платить деньги. В частности к нему обращаются при имитации вывода средств. Опираясь на данные из открытых источников, схему с кодом безопасности можно описать так:
- оплата за код безопасности при переводе с торгового счета на криптовалютный кошелек;
- повторная оплата за перевод с криптовалютного кошелька на счет банка «Барклайз» (несуществующего финучреждения);
- очередной транш за апостиль.
Код безопасности для брокера – новая мифическая услуга, которую компания якобы оказывает клиенту. И, как и в предыдущих случаях, оплатив ее, трейдер не приближается к получению средств, а наоборот, увеличивает масштабы своих потерь от сотрудничества с фейковым финансовым посредником.
Что такое код инкассаторам и почему его запрашивает брокер
Черные брокеры демонстрируют авторитет своей организации, в том числе демонстрируя штат сотрудников. Помимо финансовых аналитиков и службы безопасности, в фейковой процедуре вывода участвуют и вымышленные инкассаторы.
Их задача – создать видимость приближающейся выплаты. По легенде, инкассаторы уже выезжают к трейдеру с его деньгами, но в последний момент возвращаются из-за отсутствия очередного кода или документа.
Представитель брокера утверждает, что деньги клиента уже на его счету и остается только обратиться по указанной ссылке и подтвердить там свою личность. При этом аналитик, выступающий в роли менеджера трейдера в этот период находится не на связи и время решения вопроса существенно увеличивается.
Трейдер же пребывает в ожидании вывода, ищет и готовит документы, проходит дополнительные проверки, но все это не поможет ему получить свой депозит или заработок, в итоге он все равно потеряет свои инвестиции.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Овердрафт, транзитный счет, заградительный тариф — как обманывают на возврате средств (спойлер: жестоко)
Сценарий обмана с цифровым кодом
Иногда в отзывах о сотрудничестве с брокерами также упоминают цифровой и финансовый коды. Эти понятия также придуманы мошенниками, в действительности их не существует.
По легенде, эти данные приходили пользователю торговой платформы в письме на электронную почту, но якобы из соображений безопасности письмо было со временем удалено. И когда клиент запрашивает вывод средств, доказать, что письмо с кодами не поступало, уже невозможно.
По традиции брокер использует отсутствие несуществующего кода для вымогательства средств у клиента в качестве залога или использует схему с бенефициаром, описанную выше.
Помимо многочисленных несуществующих кодов, иногда сотрудники брокера используют термин «кодовое слово». Смысл обмана остается прежним – либо клиент называет этот пароль при выводе средств, либо вносит залог.
Почему пострадавшие верят в легенду с кодами
Большинство черных брокеров используют фейковые торговые терминалы для создания видимости успешного трейдинга. Таким образом они создают иллюзию роста депозита.
В интернете описаны случаи, когда клиент внес 20000 долларов, а в личном кабинете спустя время он увидел уже 45000. Безусловно, чтобы получить доход, люди соглашаются на всевозможные залоги и страховки, ведь мифическая сумма прибыли в разы превышает сервисные затраты.
По отношению к стартовому депозиту трейдера залоговая сумма кажется большой, иногда она даже превышает первоначальный бюджет на инвестирование, но человек в личном кабинете видит очень обнадеживающие цифры. И на фоне эйфории от виртуального дохода он зачастую даже не замечает, как подставляет своих близких и сам погрязает в долгах.
Понимание проблемы приходит лишь со временем, и чаще всего оно связано с блокировкой счета. Тогда жертва осознает, что стала потерпевшей в изощренной мошеннической схеме, но самостоятельно вернуть деньги человек уже не в силах. В большинстве случаев вывести деньги помогают юристы из чарджбэк-компаний, но бывает, что инвестиции пропадают навсегда.
Итоги
Выходит, что для вывода средств клиенту брокеру не нужны никакие коды, поэтому если финансовый посредник требует какие-то комбинации символов, это верный признак, что вы попали в ловушку. В этом случае без юристов из чарджбэк-компании вам свои деньги не вернуть.
Не забудьте отправить эту статью тем, кто наиболее подвержен влиянию мошенников, защитите их от возможных финансовых проблем. Особенно полезен этот материал будет тем, кто остро нуждается в деньгах и тем, кто ищет легких заработков. От вашего репоста зависит финансовая грамотность вашего окружения.
