Если вы лишились денег у фейкового брокера, предложение принудительного вывода украденного депозита посредством Rolling Reserve не поможет вернуть инвестиции. Наоборот, вы только потеряете еще больше, но не приблизитесь к реальному возвращению потерянных ранее инвестиций.
Приверженцы и основатели системы «Роллинг Резерв» многократно предупреждают, что все расходы в процессе процедуры клиент берет на себя, оговаривая, что затраты коснутся открытия счета в зарубежном банке и оплаты сопутствующих расходов. Именно под видом оплаты этих счетов у вас отберут последнее.
Результат процедуры всегда будет неутешительным – вместо обещанного возврата средств от псевдо брокера или инвестиционного проекта, вы столкнетесь с новыми убытками, и во второй раз пострадаете от рук злоумышленников.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Maxi Markets – старый лохотрон, который не перестает обманывать трейдеров
Что такое «Роллинг Резерв» и в чем его заявленные преимущества
Согласно данным официального сайта rollingreserve.com, продвигающего эту идею возврата средств от мошенников, суть процедуры заключается в том, чтобы при содействии юристов, банков, бирж, регуляторов, и прочих участников рынка, отследить владельца счета, на которой попали украденные деньги.
И если бы это было правдой, идея была бы стоящей, но в действительности, вместо легальных участников рынка, в спектакле участвуют фейковые компании, а поиск украденных денег, и тем более, их возврат никто на самом деле не проводит.
Процедуру Rolling Reserve нередко позиционируют как более актуальную альтернативу чарджбэка, заявляя, что вернуть деньги таким образом можно с максимальной вероятностью и без каких-либо ограничений в виде:
- задействования мошенниками подставных лиц для взаиморасчетов с инвесторами;
- использования для взаиморасчетов цифровых валют и другие анонимные методы перевода средств;
- минимального срока поиска и возврата денег, и прочего.
Среди негативных моментов упоминают только о расходах на перевод средств из зарубежных счетов в Россию и длительность самой процедуры, но забывают уточнить самое важное – с помощью «Роллинг Резерв» вернуть украденные деньги невозможно.
Основная опасность этого способа обмана уже единожды пострадавших инвесторов в том, что процедуре формируют позитивную репутацию, используя для этого эффективные инструменты интернет-маркетинга:
- заказные статьи на профильных порталах;
- фейковые восторженные отзывы, в том числе видеоотзывы;
- псевдо полезные порталы, которые вскользь продвигают услугу.
Помимо сайта rollingreserve.com, популяризацией сомнительного сервиса занимаются следующие веб-страницы:
- forexfirst.org;
- forteck.net (amonts.com);
- telltrue.net, и прочие.
На этих и им подобных порталах преобладают публикации, призванные популяризировать этот способ возврата средств. На скриншоте пример привлечения клиентов администрацией сайта telltrue.net.
Принцип и схема обмана в Rolling Reserve
Алгоритм взаимодействия с клиентами всегда един – информационные ресурсы, к примеру, telltrue.net, продвигают идею возврата денег через Rolling Reserve. А поскольку читателями портала являются преимущественно обманутые в онлайн-проектах инвесторы, они переходят на сайт платформы и оставляют заявки на консультацию экспертов.
С пострадавшим от брокера/пирамиды/инвестиционного проекта выходит менеджер сайта rollingreserve.com. Он запрашивает доказательства обмана: квитанции, чеки, скриншоты, записи телефонных разговоров и все остальное, что может помочь найти злоумышленников.
Передав свои контакты и имеющиеся свидетельства скама, обманутые россияне повторно запускают механизм развода, который будет включать в себя еще ряд этапов.
Подбор юристов, работающих с процедурой «Роллинг Резерв»
Опираясь на имеющуюся доказательную базу обратившегося, платформа якобы подбирает специалистов из числа «доверенных» юридических фирм, которые, по легенде, возьмутся возвращать деньги жертве мошенничества.
Зачастую юристы, которые предлагают здесь свои услуги, не только не являются теми, за кого себя выдают, но и не имеют даже регистрации, названия, официальных контактных данных, и прочего. Чтобы сформировать о себе позитивное мнение и преодолеть сомнения потенциального клиента, аферисты из Rolling Reserve могут использовать как вымышленные названия своих организаций, так и прикрываться чужими именами.
Учитывая то, что схема работает с 2022 года, можно составить целый список компаний, которые прямо или косвенно участвовали в ней:
- bigluon.ru;
- xubu.ru;
- profinance-consulting.com;
- reshenielaw.pro;
- stop-scam.net;
- i-p-law.ru, и прочие.
Многие из сайтов в этом перечне имеют не только идентичное наполнение, но и одинаковый IP-адрес, что может указывать на то, что они все были созданы одними и теми же людьми.
Нередко упоминаются в описании схемы и компании ООО «Стандарт Реал», ООО «Консалт» и «Фиделис». С «Роллинг Резерв» связывают имена Марка Левина, Александры Новиковой, Ксении Липиной, и прочих.
Такое обилие названий юридических фирм неслучайно – по мере того, как бренд обрастает негативными отзывами в Сети, «юристы» берут на вооружение новое название и прикрываясь реальными опытом и репутацией других людей, продолжают обманывать россиян.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: GIG OS: все признаки, что инвестировать не стоит
Отслеживание платежей
Заявлено, что одним из важнейших этапов процедуры является отслеживание платежей пострадавшего. Согласно легенде, при проведении Rolling Reserve не имеет значение ни время, прошедшее с момента проведения транзакции, ни способы перевода средств, ни даже использование подставных лиц (дропов) при движении денег.
Создатели схемы настаивают на том, что несмотря на попытки мошенников запутать следы, рано или поздно средства оказываются на банковском счету. Именно поэтому псевдо юристы создают видимость поиска всех проведенных транзакций.
Как гласит легенда, чтобы идентифицировать конечного получателя средств, люди, выдающие себя за юристов, обращаются с официальным прошением в банки, биржи цифровых валют, к финансовым регуляторам и другим ответственным лицам.
Когда счет, на который попали украденные деньги идентифицируют, юрист якобы обращается к местному регулятору с имеющимися доказательствами обмана, для принятия решения по возврату денег законному владельцу.
Принято считать, что в случае, если брокер или другой инвестиционный проект работал без соответствующих лицензий (как это бывает в большинстве скам-сайтов), банк и финансовый регулятор автоматически принимают сторону пострадавшего, чтобы сохранить свою репутацию.
Сбор и направление документов
После сбора данных о получателе средств, псевдо юристы передают полученные данные в банк с требованием предоставить информацию об активности счета и личности его владельца.
На следующем этапе пострадавшему от лжеброкера обещают инициировать подачу иска на имя владельца счета с требованием возврата украденных средств. Аналогичный пакет документов с результатами переговоров с представителями банка передается и финансовому регулятору, в юрисдикции которого работает брокер. В действительности же это нереалистично, ведь большинство скам-проектов не имеют ни регистрации, ни регуляции, а значит, не подчиняется финансовым комиссиям.
Кроме этого, в схеме не учтен тот факт, что ни биржа цифровых активов, ни банк, ни другая организация не будет раскрывать данные о своих клиентов частным лицам, коими являются псевдо юристы.
Перевод средств из зарубежного банка пострадавшему
На завершающем этапе мошеннической схемы выясняется, что деньги клиента действительно нашлись и они находятся на счету зарубежного банка (чаще всего в Гренаде или Сальвадоре). В качестве доказательства своих слов мошенники предоставляют клиенту доступ к интернет банкингу, где человек может убедиться в том, что его деньги действительно на месте.
В финале этого уровня мошеннической схемы пользователь получает информацию в электронном письме или телефонном разговоре о том, что пропавшие деньги обнаружены на одном из зарубежных офшорных банков. Чаще всего здесь упоминаются названия следующих организаций – вымышленный банк Fitchcentroamerica и финансовый регулятор El Salvador.
Как и в случае с названиями юридических фирм, названия регуляторов и банков могут быть реальными – это необходимо на случай проверки репутации компании в отзывах. Однако сайты, на которые псевдо юристы ведут своих клиентов, однозначно являются фейковыми и не имеют отношения к реальным учреждениям.
Теперь, как псевдо юристы предупреждали и ранее, пользователю понадобится оплатить все сервисные издержки для вывода денег в Россию. В частности, как показывают отзывы клиентов, на первом этапе требуется внести налог, размер которого может варьироваться.
Согласно прописанных правил фейковой процедуры, для вывода обнаруженных средств клиенту необходимо создать транзитный счет в иностранном банке и выполнить все условия его создания. От клиента требуется оплатить целый ряд издержек, в числе которых:
- сертификат;
- лимит;
- транзит;
- комиссии, и прочее.
Организация, которая организовала спектакль с поиском денег, не забывает и о гонораре. Зачастую человеку выставляют счет на 15% от суммы найденных средств, но заплатить их, безусловно, придется еще до перевода украденного в российский банк.
Если клиент соглашается на оплату всех выставленных счетов, псевдо юристы пропадают из поля зрения сразу после проведения транзакций. На этом сотрудничество заканчивается. Потерпевшему во второй раз останется только написать негативный отзыв о несуществующей компании, который, впрочем, будет легко компенсирован десятками заказных благодарственных комментариев.
Но до момента оплаты у человека есть возможность отказаться от сотрудничества и сохранить свои деньги. В частности одна из клиенток, изучающая схемы мошенничества, подделала документы об оплате выставленного счета и смогла сохранить свои деньги.
Этот случай подтверждает пользу изучения материалов о финансовой грамотности, поэтому напоминаем о необходимости поделиться этой статьей в социальных сетях.
Аргументация против проведения процедуры Rolling Reserve
В отличие от общеизвестного чарджбэка, «Роллинг Резерв» упоминается только на сайте самой компании или на форумах, тогда как в открытых официальных источниках сведений о процедуре нет. Кроме этого, сотрудники иностранных банков, представители регуляторов и квалифицированные юристы также не подтверждают ее существование, и, тем более, эффективность. Зато вымышленные жертвы брокеров активно благодарят юристов за помощь.
Вопрос легальности предоставления услуги также открыт. В Сети отсутствует любого рода реестр, в котором значатся компании, оказывающие эту услугу. К тому же, организации, легально занятые возвратом средств жертвам мошенничества, должны иметь соответствующие лицензии, но об этом тоже ничего не сказано.
В мошеннической схеме нередко упоминается регулятор брокера-мошенника и банк, который обслуживает счет инвестиционной платформы. Однако ни одна из этих организаций не уполномочена выплачивать компенсации обманутым клиентам. Например, в обязанности регулятора входит контроль соблюдения законодательства и выдача или аннулирование лицензий участникам финансового рынка. Принимать решение о возврате украденных средств такие комиссии просто не уполномочены.
Есть сведения и о том, что черные брокеры, которые крадут депозиты инвесторов, и юристы, специализирующиеся на возврате денег посредством процедуры Rolling Reserve – одни и те же люди, либо партнеры. Иначе чем еще объяснить такую осведомленность в размерах потерь инвесторов, способах перевода средств брокеру, и прочих тонкостях взаиморасчетов с аферистами?
Компания активно размещает фейковые отзывы, что также указывает на то, что комментарии реальных клиентов платформы не искрятся позитивом.
Итоги
Несмотря на заверения псевдо экспертов, обращение за помощью в возврате средств от мошенников к специалистам, оказывающим услугу Rolling Reserve, неизменно заканчивается потерей средств.
Как свидетельствуют отзывы пострадавших в этой схеме, размеры потерь могут варьироваться от нескольких сот долларов до десятков тысяч. С учетом того, что схема выглядит правдоподобно и вызывает доверие у потенциальных клиентов, количество жертв такого мошенничества постоянно растет.
Финансовые эксперты рекомендуют тщательно проверять любые предложения, связанные с деньгами и не доверять проектам в Сети, основываясь только на их обещаниях. Перед принятием решения о сотрудничестве специалисты советуют изучить отзывы об организации, ее репутацию, реальную статистику работы, и прочее. Это поможет вам избежать участи обманутых клиентов Rolling Reserve.
